Kryptowaluty to już nie oszuści: Nielegalne fundusze spadły o 96-98%

Według niedawnej analizy Binance, opartej na danych Chainalysis i TRM Labs, wolumen nielegalnych środków na giełdzie spadł o 96-98% od stycznia 2023 r. do czerwca 2025 r.. Wskazuje to na znaczny postęp w zwalczaniu "brudnych" pieniędzy w sferze kryptowalut.

Badanie pokazuje, że wśród całkowitego wolumenu transakcji na Binance tylko 0,007% jest powiązanych z nielegalnymi portfelami - jest to najniższy wskaźnik wśród głównych giełd kryptowalut, ponad 2,5 razy niższy niż globalna średnia wynosząca 0,02% dla innych platform. Ogólnie rzecz biorąc, udział nielegalnej działalności w kryptowalutach stanowi zaledwie 0,14% całego wolumenu transakcji łańcuchowych w 2024 r., według Chainalysis, lub 0,4% według TRM Labs.

W porównaniu do tradycyjnych finansów, kryptowaluty odgrywają minimalną rolę w praniu pieniędzy. Całkowity wolumen nielegalnych aktywów kryptowalutowych w 2024 r. szacowany jest na 40,9 mld USD (Chainalysis) lub 45 mld USD (TRM Labs), co stanowi jedynie niewielki ułamek globalnego wolumenu prania pieniędzy, szacowanego przez ONZ na 800 mld USD do 2 bilionów USD rocznie. Tak więc kryptowaluty stanowią mniej niż 5% wszystkich nielegalnych przepływów finansowych, a według niektórych szacunków - nawet bliżej 0,1-0,4% całkowitego wolumenu kryptowalut, potwierdzając, że "brudne pieniądze" krążą głównie za pośrednictwem banków i tradycyjnych kanałów.

Binance aktywnie przyczynia się do tego trendu, zwiększając liczbę specjalistów ds. bezpieczeństwa, współpracując z władzami i ulepszając systemy monitorowania. Na przykład giełda uczestniczy w inicjatywach takich jak T3 Financial Crime Unit wraz z TRON i Tether, co pozwoliło na zamrożenie ponad 130 milionów dolarów nielegalnych funduszy we współpracy z organami ścigania. Ogólnie rzecz biorąc, wolumen nielegalnej działalności w kryptowalutach spadł o 24% w porównaniu z 2023 r., chociaż w pierwszej połowie 2025 r. odnotowano wzrost kradzieży w wysokości 2,17 mld USD - więcej niż w całym 2024 r..

Eksperci uważają, że takie trendy otwierają drogę do tego, aby kryptowaluta stała się pełnoprawnym instrumentem finansowym na równi z bankami. "Czarnych pieniędzy" jest coraz mniej, a w przyszłości ich wolumen może spaść do minimum, czyniąc kryptowaluty bezpieczniejszymi i bardziej dostępnymi - zauważają analitycy. Jednak pomimo postępów, nadal istnieją wyzwania, w tym nowe schematy oszustw i bariery regulacyjne.

Ewolucja ta podkreśla, w jaki sposób branża dostosowuje się do wymogów organów regulacyjnych, czyniąc kryptowaluty nie tylko innowacyjnym, ale także niezawodnym aktywem dla inwestorów.