WSJ oskarża Binance o przetwarzanie setek milionów transakcji powiązanych z Iranem, giełda zaprzecza tym oskarżeniom

Giełda Binance ponownie znalazła się pod ścisłą obserwacją po tym, jak The Wall Street Journal opublikował raport, w którym zarzucono, że giełda mogła być zaangażowana w przetwarzanie dużych ilości transakcji powiązanych z irańskimi sieciami finansowymi, co może budzić obawy dotyczące przestrzegania sankcji i globalnego nadzoru regulacyjnego.

Według raportu, podmioty powiązane z Iranem rzekomo wykorzystywały platformę Binance do transferu środków za pośrednictwem ekosystemu kryptowalut, próbując w ten sposób ominąć międzynarodowe sankcje. Najbardziej znany przypadek dotyczy irańskiego finansisty Babaka Zanjaniego, który, jak wynika z wewnętrznej dokumentacji Binance, na którą powoływano się w śledztwie, miał przeprowadzić transakcje na kwotę około 850 milionów dolarów w ciągu dwóch lat za pośrednictwem jednego rachunku transakcyjnego na platformie.

Ponadto mówi się, że powiązana z Zanjani firma zajmująca się kryptowalutami, znana jako Zedcex, przetworzyła dodatkowe transakcje o wartości 830 milionów dolarów, przy czym część przepływów rzekomo była powiązana z płatnościami związanymi z ropą naftową i szerszymi operacjami finansowymi powiązanymi z irańskimi sieciami gospodarczymi.

Raport wywołał nową debatę na temat skuteczności monitorowania transakcji o dużej wartości przez duże, scentralizowane giełdy i egzekwowania przestrzegania międzynarodowych ram sankcji. Platformy kryptowalutowe działają globalnie, często w różnych jurysdykcjach, w których obowiązują sprzeczne przepisy, co znacznie komplikuje egzekwowanie i monitorowanie w porównaniu z tradycyjnymi instytucjami finansowymi.

Binance jednak stanowczo odrzuciło sformułowanie zarzutów. Prezes firmy, Richard Teng, oświadczył, że wszystkie transakcje wymienione w raporcie miały miejsce przed nałożeniem sankcji na osoby zaangażowane w sprawę. Podkreślił, że Binance wszczęło już wewnętrzne dochodzenie przed skontaktowaniem się z nim przez WSJ.

Teng skrytykował również artykuł, twierdząc, że zawiera on „fundamentalne nieścisłości” i argumentując, że Binance dostarczyło istotnych wyjaśnień faktycznych, które nie zostały uwzględnione w ostatecznej publikacji. Według Binance, firma nadal przestrzega standardów zgodności i kontynuuje współpracę z organami regulacyjnymi w wielu jurysdykcjach.

Ta sytuacja wpisuje się w długą historię wyzwań regulacyjnych, z którymi boryka się Binance. Giełda była wcześniej przedmiotem dochodzeń w kilku krajach w związku z praktykami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i procedurami zgodności. Giełda wielokrotnie argumentowała, że z czasem wzmocniła swoje kontrole wewnętrzne i poczyniła znaczne inwestycje w infrastrukturę zgodności.

W 2023 roku Binance zawarła znaczącą ugodę z władzami USA, zgadzając się na zapłatę około 4,3 miliarda dolarów kar za wcześniejsze naruszenia przepisów. Sprawa ta stanowiła jedną z największych akcji egzekucyjnych w historii giełdy kryptowalut i znacząco zwiększyła globalną kontrolę nad jej działalnością.

Pomimo tych wyzwań, Binance pozostaje największą giełdą kryptowalut na świecie pod względem wolumenu obrotu, odgrywając kluczową rolę w globalnej płynności aktywów cyfrowych. Jej platforma obsługuje codzienne transakcje o wartości miliardów dolarów, co czyni ją kluczowym elementem infrastruktury w szerszym ekosystemie kryptowalut.

Krytycy twierdzą jednak, że skala i decentralizacja przepływów kryptowalut utrudniają nawet dużym giełdom całkowite zapobieganie nielegalnej działalności, zwłaszcza gdy wyrafinowani aktorzy wykorzystują wielowarstwowe konta, pośredników i transfery międzyplatformowe w celu ukrycia źródeł transakcji.

Najnowsze oskarżenia prawdopodobnie zwiększą presję ze strony organów regulacyjnych, zwłaszcza w Stanach Zjednoczonych i Europie, gdzie decydenci zaostrzają nadzór nad giełdami kryptowalut i zwiększają wymagania dotyczące monitorowania transakcji i weryfikacji użytkowników.