Nowy schemat oszustwa kryptowalutowego: Arbitraż międzywalutowy z fałszywymi domenami, jak nie dać się nabrać

Jednym z najpopularniejszych jest tak zwany "arbitraż międzywalutowy" lub "testowanie sieci mainnet", w którym ofiarom oferuje się zarabianie 4-5% na każdej transakcji między różnymi giełdami. Ten schemat, który wydaje się prosty i opłacalny, jest w rzeczywistości klasycznym oszustwem skierowanym do początkujących poszukujących "łatwych pieniędzy". Według analityków takie oszustwa prowadzą do strat w wysokości milionów dolarów rocznie, a w 2025 r. przybrały nowe formy dzięki sztucznej inteligencji i fałszywym domenom.

Jak działa ten schemat: Krok po kroku

Oszuści zazwyczaj inicjują kontakt w prywatnych wiadomościach w sieciach społecznościowych, Telegramie lub Discordzie. Podają się za "ekspertów" lub "asystentów", którzy rzekomo zarabiają na różnicach cen (spreadach) między giełdami lub na nagrodach sieciowych za transakcje. Aby przekonać ofiarę, wysyłają film demonstrujący "przycisk pieniędzy" - prosty proces, w którym pieniądze rzekomo przepływają z jednej giełdy na drugą z zyskiem.

Zaczynają od zaoferowania rundy testowej z niewielką kwotą, na przykład 10 USD. Ofiara tworzy konto na giełdzie i udostępnia swój pseudonim. Oto sztuczka: oszust szybko rejestruje nazwę domeny, taką jak "your_nickname.exchange.com" lub podobną, naśladując prawdziwą giełdę. Użytkownik wysyła środki do tej fałszywej domeny, myśląc, że jest to legalna transakcja. W przypadku kwot testowych oszust zwraca pieniądze z niewielkim "zyskiem", aby zbudować zaufanie.

Następnie ofiara jest "rozgrzewana" do większych inwestycji - od setek do tysięcy dolarów. Oszust obiecuje rekomendacje dotyczące tokenów i giełd, pobierając 20% "zysku". Gdy jednak w grę wchodzą duże kwoty, transakcje "zacinają się", oszust blokuje użytkownika, usuwa korespondencję, a pieniądze znikają na zawsze. Ten schemat nie jest nowy, istnieje od lat, ale wciąż łapie początkujących, którzy nie wiedzą, że prawdziwe transakcje między giełdami nie odbywają się za pośrednictwem pseudonimów lub identyfikatorów UID bez weryfikacji.

Z naszych badań wynika, że podobne schematy są często ukrywane jako boty arbitrażowe AI. Na przykład platformy takie jak Lendex obiecują 4-100% zysków przy użyciu sztucznej inteligencji, ale w rzeczywistości są to schematy Ponziego, które załamują się po zatrzymaniu nowych inwestycji. Podobnie, YouTube jest pełen filmów z instrukcjami dla "botów MEV" (Maximal Extractable Value), które rzekomo automatycznie handlują na różnicach cen, ale w rzeczywistości zawierają złośliwe inteligentne kontrakty, które kradną Ethereum z portfeli. Amerykańska Komisja Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary (CFTC) ostrzegła już przed takimi oszustwami związanymi ze sztuczną inteligencją, zauważając, że żadna technologia nie może zagwarantować zysków bez ryzyka.

Społeczności Reddit, takie jak r/CryptoScams, są pełne historii ofiar: jeden z użytkowników stracił ETH, inwestując w fałszywą platformę Eedly.com, gdzie po pierwszej wypłacie zażądano dodatkowych depozytów w celu "odblokowania". Inny opisał "profesora i asystenta", którzy zwabili ich do arbitrażu z fałszywymi zyskami. W 2025 roku takie schematy rozprzestrzeniły się za pośrednictwem tysięcy fałszywych witryn i aplikacji, często z wielopoziomowymi programami polecającymi przypominającymi piramidy.

Jak nie dać się nabrać?

Aby uniknąć takich oszustw, należy przestrzegać prostych zasad:

1. Jeśli nieznajomy wysyła ci wiadomości w DM z obietnicą zarobków - to na 100% oszustwo. Natychmiast go zablokuj. Prawdziwi eksperci nie szukają klientów na czatach.
2. Zawsze korzystaj z oficjalnych stron giełd (np. binance.com, a nie czegoś takiego jak binance-fake.com). Oszuści często rejestrują podobne domeny w celu phishingu.
3. Nawet jeśli pierwsza transakcja zakończy się sukcesem, jest to część "rozgrzewki". Prawdziwy arbitraż wymaga głębokiej wiedzy i nie oferuje gwarantowanych 4-5% bez ryzyka.
4. Weryfikuj informacje na oficjalnych stronach, takich jak DFPI Crypto Scam Tracker lub CFTC. Unikaj filmów na YouTube z "tajnymi botami" - wiele z nich zawiera złośliwy kod.
5. Przeczytaj o powszechnych schematach, takich jak "rzeź świni" (gdzie oszuści budują "romantyczne" relacje w celu inwestowania) lub rug pulls. W 2025 r. sztuczna inteligencja sprawi, że oszustwa będą bardziej przekonujące, więc bądź sceptyczny wobec obietnic "pasywnego dochodu".

Eksperci przewidują, że wraz z rozwojem rynku kryptowalut w latach 2025-2026, oszustwa staną się jeszcze bardziej wyrafinowane, wykorzystując sztuczną inteligencję do tworzenia fałszywych głosów i filmów. Jeśli padłeś ofiarą oszustwa, zgłoś to policji i platformom takim jak Chainalysis lub lokalnym organom regulacyjnym.